Ngân hàng lớn thứ 3 tại Mỹ chuyển nhầm 81.000 tỷ USD vào tài khoản khách hàng, chuyện gì đang xảy ra? 

Theo Finance Times, Citigroup - ngân hàng lớn thứ 3 tại Mỹ, đã vô tình chuyển nhầm 81.000 tỷ USD vào tài khoản khách hàng thay vì chỉ cần chuyển 280 USD. Sự cố này là một trong những sai sót nghiêm trọng nhất gần đây, gây lo ngại về hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng này. 

Sự việc xảy ra vào tháng 4 năm ngoái với số tiền lớn hơn nhiều so với giá trị vốn hóa thị trường của Citigroup (khoảng 150 tỷ USD). Lỗi chuyển khoản đã không được phát hiện ngay lập tức, do cả nhân viên xử lý thanh toán và nhân viên kiểm tra giao dịch đều bỏ lỏ. Phải mãi 90 phút sau, một nhân viên thứ ba mới phát hiện vấn đề khi kiểm tra số dư tài khoản của ngân hàng. 

Rất may mắn, khoản tiền này đã được thu hồi trong vài giờ sau đó, tránh được tình trạng tiền bị rút ra hoặc thất thoát. 

Trong báo cáo gửi tới Cục Dự trữ Liên bang (Federal Reserve) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (Office of the Comptroller of the Currency), Citigroup khẳng định: "Không có khoản tiền nào bị thất thoát". 

Ngân hàng cho biết hệ thống kiểm soát của họ đã nhanh chóng phát hiện và đảo ngược giao dịch, đồng thời nhấn mạnh rằng hệ thống này sẽ ngăn chặn bất kỳ khoản tiền nào rời khỏi ngân hàng. 

Citigroup thừa nhận: "Dù không gây thiệt hại tài chính, sự cố này là hồi chuông cảnh báo về tính cần thiết của việc tăng cường tự động hóa các cơ chế kiểm soát". 

Theo một báo cáo nội bộ được FT trích dẫn, năm 2024, Citigroup đã có 10 sự cố “suýt xảy ra” có tổn thất 1 tỷ USD trở lên, giảm so với 13 sự cố của năm trước đó. Tuy nhiên, ngân hàng này từ chối bình luận về báo cáo trên. 

Tháng trước, Giám đốc tài chính Citigroup, ông Mark Mason, cho biết ngân hàng này đang tăng cường đầu tư để giải quyết các vấn đề về tuân thủ quy chế, ám chỉ đến các hình phạt của cơ quan quản lý về quản lý rủi ro và dữ liệu. 

Vào tháng 7 năm ngoái, Citigroup từng bị phạt 36 triệu USD vì không đạt tiến độ trong việc khắc phục những vấn đề này. Trước đó, vào năm 2020, ngân hàng cũng bị phạt tới 400 triệu USD vì các vi phạm liên quan đến quản lý rủi ro và dữ liệu. 

Citigroup được thành lập vào 8/10/1998, sau khi Citicorp - công ty mẹ của Citibank và Travelers sáp nhập để tạo ra tổ chức dịch vụ tài chính lớn nhất thế giới. 

Citigroup có trụ sở tại thành phố New York, là tổ chức ngân hàng lớn thứ 3 tại nước Mỹ xét về tài sản; cùng với JPMorgan Chase, Bank of America và Wells Fargo, đây là một trong bốn tổ chức ngân hàng lớn nhất của Hoa Kỳ. Citigroup được Hội đồng Ổn định Tài chính coi là một ngân hàng quan trọng về mặt hệ thống và thường được coi là “quá lớn để sụp đổ”. 

>> Thấy cụ bà Thanh Hóa cầm 250 triệu tiền mặt đến chuyển vào tài khoản lạ, nhân viên Agribank lập tức báo công an