Người dùng sẽ bị thu hồi thẻ ngân hàng trong trường hợp nào? 

Ngày 28/6/2024, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Thông tư 18/2024/TT-NHNN  quy định về hoạt động thẻ ngân hàng. Thông tư có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7. 

Trong đó, theo Điều 7 Thông tư 18 của NHNN, thẻ ngân hàng bị thu hồi trong các trường hợp sau: 

- Thẻ giả 

- Thẻ sử dụng trái phép 

- Phục vụ công tác điều tra, xử lý tội phạm theo quy định của pháp luật 

- Các trường hợp thu hồi thẻ khác được thỏa thuận tại hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ. 

Căn cứ khoản 11, Điều 3 Thông tư 18/2024/TT-NHNN, thẻ giả là thẻ không do tổ chức phát hành thẻ phát hành nhưng có chứa các thông tin của thẻ thật, chủ thẻ thật. Ngoài ra, mọi giao dịch bằng thẻ giả, giao dịch sử dụng trái phép thẻ đều bị coi là giao dịch thẻ gian lận, giả mạo. 

Người dùng sẽ bị thu hồi thẻ trong 4 trường hợp

Về thông tin trên thẻ, Điều 11 Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định, thẻ ngân hàng phải có những thông tin như: Tên ngân hàng phát hành thẻ; tên tổ chức chuyển mạch thẻ mà ngân hàng là thành viên; tên hoặc nhãn hiệu thương mại của thẻ (nếu có); họ tên chủ thẻ… 

>> 5 cách để khóa thẻ ngân hàng khi nghi ngờ lộ thông tin  

Cụ thể, thông tin in trên thẻ vật lý phải bao gồm các yếu tố sau: 

- Tên tổ chức phát hành thẻ (TCPHT) (tên viết tắt hoặc logo thương mại của TCPHT). 

Trường hợp trên thẻ có in tên viết tắt hoặc logo thương mại của nhiều tổ chức (bao gồm TCPHT, tổ chức hợp tác phát hành thẻ với TCPHT, tổ chức chuyển mạch thẻ, tổ chức thẻ quốc tế và các đơn vị liên quan), tên viết tắt hoặc logo thương mại của tổ chức hợp tác không lớn hơn tên viết tắt hoặc logo thương mại của TCPHT, thông tin trên thẻ cần thể hiện rõ bằng tiếng Việt nội dung thẻ này được phát hành bởi TCPHT; 

- Tên tổ chức chuyển mạch thẻ mà TCPHT là thành viên (tên viết tắt hoặc logo thương mại của tổ chức chuyển mạch thẻ) trừ trường hợp thẻ không có tính năng giao dịch thông qua dịch vụ chuyển mạch thẻ của tổ chức chuyển mạch thẻ; 

- Tên hoặc nhãn hiệu thương mại của thẻ (nếu có); 

- Họ, tên đối với chủ thẻ là cá nhân; tên tổ chức đối với chủ thẻ là tổ chức và họ, tên của cá nhân được tổ chức ủy quyền sử dụng thẻ. Quy định này không áp dụng đối với thẻ trả trước vô danh. 

Ngoài các thông tin quy định trên, TCPHT được quy định thêm các thông tin khác in trên thẻ nhưng phải phù hợp với quy định của pháp luật. 

Bên cạnh đó, khi phát hành thẻ đồng thương hiệu, TCPHT phải đảm bảo việc sắp xếp logo thương mại của tổ chức chuyển mạch thẻ Việt Nam và tổ chức thẻ quốc tế hoặc tổ chức chuyển mạch thẻ của quốc gia khác không có sự phân biệt đối xử giữa các tổ chức (logo phải có cùng kích cỡ, được đặt trên cùng mặt thẻ). 

>> Hơn 99% hành vi gian lận trong giao dịch thẻ được thực hiện qua kênh CNP