Người phụ nữ chuyển khoản nhầm vào một tài khoản nợ tín dụng quá hạn, ngân hàng từ chối hoàn trả: Muốn nhận lại tiền phải chứng minh được điều này
4 ngày sau khi xảy ra sự việc, gia đình đã gọi công an và liên hệ với ngân hàng để xử lý, nhưng gần một năm trôi qua vẫn chưa nhận được khoản tiền hoàn trả.
Vào tháng 12/2024, ông Xin, sống tại Thượng Hải (Trung Quốc) đã chia sẻ với phóng viên về câu chuyện của mẹ vợ ông - bà Zhu.
Theo đó, bà Zhu vô tình chuyển nhầm 950.000 nhân dân tệ (khoảng 3,34 tỷ đồng) vào tài khoản của một người có tên Shu Moumou, thay vì gửi cho vợ ông. Tài khoản người nhận thuộc cùng một ngân hàng mà bà Zhu thường giao dịch.
Tuy nhiên, ông Xin cho biết tài khoản của người nhận đang có khoản nợ tín dụng quá hạn, vì vậy ngay khi số tiền này được chuyển đến, ngân hàng đã lập tức trừ tiền để thanh toán nợ.
4 ngày sau khi xảy ra sự việc, gia đình ông Xin đã gọi công an và liên hệ với ngân hàng để xử lý, nhưng gần một năm trôi qua vẫn chưa nhận được khoản tiền hoàn trả.
Chiều 17/12, khi phóng viên liên hệ với văn phòng chi nhánh ngân hàng tại Thượng Hải, nhân viên cho biết tài khoản Shu Moumou đã vay tín dụng 1 triệu nhân dân tệ (khoảng 3,52 tỷ đồng) từ năm 2018 và đã quá hạn trả nợ trong nhiều năm. Theo quy định, ngân hàng có quyền hợp pháp trừ nợ vào tài khoản của khách hàng có khoản nợ quá hạn.
 |
| Ngân hàng từ chối yêu cầu hoàn trả tiền của gia đình bà Zhu. Ảnh minh họa |
Về vấn đề chuyển nhầm của bà Zhu, nhân viên ngân hàng cho rằng rất khó xác định liệu đây có thực sự là một sai sót hay không. Ngân hàng đã tổ chức nhiều đợt trao đổi nội bộ về vấn đề này nhưng vẫn chưa thể đáp ứng yêu cầu hoàn tiền ngay lập tức của gia đình bà Zhu.
Nhân viên ngân hàng cũng tiết lộ, họ nghi ngờ bà Zhu và người nhận có quen biết nhau, vì lịch sử giao dịch cho thấy khoản tiền 950.000 nhân dân tệ (khoảng 3,34 tỷ đồng) được chia thành nhiều lần chuyển khoản với ghi chú “chi phí sinh hoạt”.
Hơn nữa, mặc dù bà Zhu là người cao tuổi, nhưng lịch sử giao dịch cho thấy bà thường xuyên thực hiện chuyển khoản, không phải người lạ lẫm với những thao tác này.
Trước lập luận từ phía ngân hàng, ông Xin giải thích rằng do hạn chế giao dịch, mẹ vợ ông chỉ có thể thực hiện 2 lần chuyển khoản trong ngày xảy ra sự việc. Ông cũng thừa nhận Shu Moumou có quen biết mẹ vợ mình nhưng chỉ là mối quan hệ bình thường. “Người này trước đây từng vay tiền của mẹ chồng tôi”, ông nói.
Ngày 18/12, luật sư Chen Shengjie từ Công ty Luật Huashan Quảng Đông nhận định, việc yêu cầu ngân hàng hoàn lại tiền trong trường hợp này là rất khó. Mấu chốt của vụ việc là phải có bằng chứng chứng minh rằng đây thực sự là một sai sót. Các yếu tố như mối quan hệ giữa người gửi và người nhận cũng sẽ được xem xét.
Xét theo các tiền lệ hiện có, rất khó để yêu cầu hoàn lại tiền thông qua kiện tụng dân sự. Nếu xác định việc chuyển khoản là sai sót, gia đình ông Xin có thể nộp đơn khiếu nại lên Cơ quan Giám sát Tài chính Nhà nước để xem xét giải quyết.
Theo Shenzhen News Network
