NHNN yêu cầu kiểm tra loạt tài khoản thanh toán của doanh nghiệp mở từ tháng 6/2024 

Ngân hàng Nhà nước (NHNN ) cho biết, hiện đang có tình trạng lợi dụng mở, sử dụng tài khoản  thanh toán (TKTT) của khách hàng là tổ chức cho mục đích gian lận, lừa đảo. 

Trên cơ sở này, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng khẩn trương, nghiêm túc rà soát, kiểm tra, cập nhật thông tin hồ sơ mở TKTT của khách hàng là tổ chức, đặc biệt là các TKTT mở từ tháng 6/2024 đến nay. 

Các tổ chức cần thực hiện việc kiểm tra, đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp (bao gồm cả trường hợp mở tại quầy và mở bằng phương tiện điện tử). 

Các tổ chức tín dụng nghiên cứu có giải pháp để sớm triển khai các quy định tại Thông tư  số 17 liên quan đến việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán của khách hàng tổ chức như: Ban hành quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng tài khoản thanh toán cho khách hàng là tổ chức theo quy định và các văn bản chỉ đạo của NHNN. 

Đồng thời triển khai áp dụng các biện pháp ngăn chặn hành vi mạo danh, can thiệp, chỉnh sửa, làm sai lệch việc xác minh thông tin khách hàng tổ chức trong quá trình mở và sử dụng TKTT và các biện pháp đảm bảo việc sử dụng TKTT được thực hiện bởi người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản. 

Ngoài ra, các tổ chức cũng cần triển khai áp dụng quy định chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên TKTT theo quy định Thông tư 17. 

Các tổ chức tín dụng quán triệt, tổ chức triển khai nghiêm túc đến toàn bộ nhân viên trong toàn hệ thống và chịu trách nhiệm về những rủi ro phát sinh (nếu có) trong trường hợp không tuân thủ các quy định pháp luật, các văn bản chỉ đạo của NHNN. 

>> Triệt phá đường dây mua, bán tài khoản ngân hàng xuyên quốc gia, quy mô hàng nghìn tỷ đồng