Nóng: NHNN ban hành Thông tư 52, yêu cầu các NHTM xây dựng lộ trình tuân thủ tỷ lệ sở hữu 

Ngày 29/11/2024, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ký ban hành Thông tư số 52/2024/TT-NHNN, quy định các ngân hàng thương mại (NHTM) xây dựng lộ trình tuân thủ tỷ lệ sở hữu cổ phần của các cổ đông và người có liên quan vượt mức quy định. Thông tư sẽ chính thức có hiệu lực thi hành từ ngày 15/01/2025. 

Thông tư 52 đưa ra các yêu cầu cụ thể đối với các NHTM có cổ đông sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng. Theo đó, các ngân hàng thương mại (ngoại trừ các ngân hàng được can thiệp sớm hoặc kiểm soát đặc biệt) phải xây dựng và thực hiện lộ trình để bảo đảm tuân thủ các quy định về tỷ lệ sở hữu cổ phần (sau đây gọi là lộ trình tuân thủ). 

Cụ thể, các NHTM phải phối hợp với các cổ đông và người có liên quan đang sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ để xác định lại lộ trình tuân thủ. Thời điểm chốt số liệu để xác định danh sách cổ đông sẽ được lấy vào ngày 30/6/2024. 

Nội dung của lộ trình tuân thủ 

Lộ trình tuân thủ của mỗi NHTM phải bao gồm các nội dung chính sau: 

• Danh sách cổ đông và người có liên quan: Bao gồm tên đầy đủ, số cổ phần, tỷ lệ sở hữu cổ phần (bao gồm cả phần vốn góp và phần ủy quyền, ủy thác cho tổ chức hoặc cá nhân khác đứng tên), tên các tổ chức hoặc cá nhân nhận ủy quyền, ủy thác và mối quan hệ với cổ đông...
• Thời hạn và các mốc thời gian: Các NHTM cần xác định rõ thời gian thực hiện và các biện pháp áp dụng để đảm bảo tuân thủ.
• Cam kết của ngân hàng: Các NHTM phải cam kết phối hợp với cổ đông, cổ đông và người có liên quan để thực hiện lộ trình tuân thủ.

Các NHTM cần gửi lộ trình tuân thủ đến Cơ quan Thanh tra, Giám sát Ngân hàng Nhà nước, cổ đông, cổ đông và người có liên quan trong vòng 120 ngày kể từ ngày Thông tư có hiệu lực thi hành. 

>> Luật các TCTD có hiệu lực: Các trường hợp đang vượt tỷ lệ sở hữu quy định sẽ ra sao?  

Thông tư 06 sẽ hết hiệu lực thi hành 

Theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng 2024 (có hiệu lực từ ngày 1/7/2024), tỷ lệ sở hữu cổ phần tối đa của một cổ đông cá nhân là 5% vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng (TCTD). Đối với cổ đông tổ chức, tỷ lệ sở hữu tối đa là 10%, trong khi tổng tỷ lệ sở hữu của cổ đông và người có liên quan không vượt quá 15%. Đồng thời, cổ đông lớn của một TCTD và người có liên quan của cổ đông đó không được sở hữu từ 5% vốn điều lệ trở lên của một TCTD khác. 

Thông tư 52 ra đời thay thế cho Thông tư số 06/2015/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về quy định thời hạn, trình tự, thủ tục chuyển tiếp đối với các trường hợp sở hữu vượt tỷ lệ. Kể từ ngày 15/1/2025, khi Thông tư 52 nói trên có hiệu lực, Thông tư số 06 sẽ hết hiệu lực. 

Như vậy, với các quy định mới từ Thông tư 52, Ngân hàng Nhà nước đang yêu cầu các NHTM khẩn trương thực hiện việc điều chỉnh tỷ lệ sở hữu cổ phần của các cổ đông và người có liên quan nhằm tuân thủ đúng các quy định của pháp luật. Việc này không chỉ giúp các NHTM hoạt động minh bạch hơn mà còn góp phần tăng cường sự ổn định của hệ thống tài chính quốc gia. 

>> Các NHTM có cổ đông sở hữu vượt quy định phải xây dựng lộ trình giảm tỷ lệ sở hữu