Phát hiện bị lừa hơn 500 triệu, người đàn ông tá hỏa yêu cầu phong tỏa tài khoản nhưng ngân hàng nói không thể: Vì sao? 

Thông tin từ VnExpress, một người tên Anh Trần M., một nhân viên văn phòng tại TP HCM, đã trở thành nạn nhân của chiêu lừa đảo tinh vi "làm nhiệm vụ online" mất hơn 500 triệu đồng chỉ trong thời gian ngắn. 

Tất cả bắt đầu khi anh M. quen một người qua Zalo. Người này nhờ anh đăng nhập vào một website đánh giá sản phẩm để giúp đỡ "tạm thời". Sau đó, anh được gợi ý tham gia "review sản phẩm" với lời hứa sẽ nhận hoa hồng hấp dẫn. 

Ban đầu, anh M. chỉ phải nộp một khoản nhỏ, vài triệu đồng, để ký quỹ. Sau mỗi nhiệm vụ hoàn thành, anh được hệ thống trả hoa hồng, thậm chí còn trúng thưởng số tiền lớn qua tính năng quay số may mắn. 

Tuy nhiên, để tiếp tục "nhận thưởng", hệ thống yêu cầu anh nộp thêm tiền ký quỹ. Tin tưởng vào những lời hứa và phần thưởng ảo, anh tiếp tục chuyển tiền, từ vài chục triệu lên đến hơn 500 triệu đồng. 

Khi cố gắng rút tiền về tài khoản, anh nhận được thông báo rằng giao dịch không tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước và phải nộp thêm. Cảm thấy bất an nhưng không muốn từ bỏ số tiền đã nộp, anh tiếp tục chuyển thêm tiền. Cuối cùng, khi không thể rút tiền và người quen qua mạng cũng "bặt vô âm tín", anh mới nhận ra mình đã bị lừa. 

Anh M. liên hệ ngân hàng để phong tỏa tài khoản nhận tiền, nhưng quy định pháp luật chỉ cho phép thực hiện khi có yêu cầu từ cơ quan chức năng. 

"Phía ngân hàng hướng dẫn tôi liên hệ cơ quan an ninh mạng trình báo. Khi có đề nghị của bên này, ngân hàng mới có thể thực hiện tra soát hay phong tỏa tài khoản", anh nói. 

Khi trình báo công an, anh gặp khó khăn vì không có thông tin chi tiết về đối tượng lừa đảo. Về phía người nhận tiền, anh cũng không có bất kỳ thông tin gì thêm ngoài họ tên người này. 

Giao diện của website review sản phẩm online mà anh M. tham gia. Ảnh: VnExpress

Theo Luật sư Lương Huy Hà, Giám đốc Công ty Luật Lawkey, trong trường hợp bị lừa đảo qua mạng, nạn nhân cần thu thập đầy đủ bằng chứng, từ tin nhắn, số điện thoại đến tài khoản ngân hàng, để tố cáo đến cơ quan chức năng. Tuy nhiên, việc điều tra những vụ án này thường kéo dài và gặp khó khăn do đối tượng lừa đảo ẩn danh và sử dụng nhiều phương thức tinh vi. 

Những vụ lừa đảo qua mạng như anh M. không phải hiếm. Các chiêu trò đánh vào tâm lý "việc nhẹ lương cao" đang biến tướng đa dạng, từ làm nhiệm vụ bấm like, đánh giá sản phẩm, đến mạo danh cơ quan chức năng, ngân hàng hay thương hiệu lớn. 

Theo Hiệp hội An ninh mạng Quốc gia, trong năm 2024, Việt Nam ghi nhận tỷ lệ 0,45% người dùng bị lừa đảo trực tuyến, gây thiệt hại ước tính 18.900 tỷ đồng. Các ngân hàng đang nỗ lực áp dụng biện pháp xác thực sinh trắc học và cảnh báo người dùng để hạn chế rủi ro. 

Nhà chức trách khuyến cáo, người dân cần tỉnh táo trước các lời mời hấp dẫn trên mạng, đặc biệt từ những người không quen biết. Mọi hình thức "kiếm tiền online" không rõ nguồn gốc đều tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo, chỉ có nạn nhân là chịu thiệt hại thật. 

>> Khởi tố 9 đối tượng bán 200 triệu 'tiền giả', thu về 84 triệu tiền thật