Quốc gia đầu tiên trên thế giới trao quyền cho cảnh sát kiểm soát tài khoản ngân hàng của người dân để ngăn lừa đảo trực tuyến
Trong nửa đầu năm 2024, các vụ lừa đảo tại quốc gia này tăng 16,3%, đạt 26.587 vụ, gây thiệt hại hơn 385,6 triệu USD.
Ngày 7/1/2025, Quốc hội Singapore thông qua một đạo luật đột phá, giúp quốc gia này trở thành nước đầu tiên trên thế giới trao quyền cho cảnh sát kiểm soát tài khoản ngân hàng cá nhân nhằm ngăn chặn hành vi lừa đảo trực tuyến. Bộ trưởng Nội vụ Sun Xueling, người đề xuất dự luật vào ngày 11/11/2024, nhấn mạnh rằng đây là bước đi cần thiết trong bối cảnh lừa đảo trực tuyến trở thành "mối quan ngại nghiêm trọng".
Dự luật cho phép cảnh sát ban hành Lệnh hạn chế giao dịch (RO), yêu cầu ngân hàng tạm ngừng các giao dịch đáng ngờ như chuyển tiền, rút tiền hoặc sử dụng tín dụng. Bảy ngân hàng lớn tại Singapore, bao gồm OCBC, DBS, và HSBC, sẽ phải tuân thủ quy định này. RO có hiệu lực tối đa 30 ngày, với khả năng gia hạn lên đến 6 tháng, giúp bảo vệ tài sản của nạn nhân trong khi cảnh sát tiến hành điều tra.
Trong thời gian áp dụng RO, khách hàng vẫn có thể tiếp cận một phần tiền để thanh toán các nhu cầu cơ bản, nhưng phải xuất trình bằng chứng cụ thể. Đây là biện pháp phòng ngừa cuối cùng khi các nỗ lực thuyết phục nạn nhân không thành công, bởi đa số các vụ lừa đảo tại Singapore diễn ra do nạn nhân tự nguyện chuyển tiền, bất chấp cảnh báo từ ngân hàng và cảnh sát.
 |
| Cảnh sát sẽ yêu cầu các ngân hàng hạn chế giao dịch tài khoản của cá nhân nếu nghi ngờ họ đang bị lừa đảo. Ảnh: CNA |
Thực trạng lừa đảo tại Singapore ngày càng nghiêm trọng. Trong nửa đầu năm 2024, các vụ lừa đảo tăng 16,3%, đạt 26.587 vụ, gây thiệt hại hơn 385,6 triệu USD. Facebook, WhatsApp và Instagram là các nền tảng chính mà kẻ lừa đảo sử dụng để tiếp cận nạn nhân. Trước tình hình này, Singapore đã triển khai hàng loạt biện pháp, bao gồm chiến dịch “Hành động chống lừa đảo” và công cụ khóa tài khoản khẩn cấp tại các ngân hàng.
Đáng chú ý, hơn 90% người dân ủng hộ dự luật mới sau các cuộc tham vấn công khai. Tuy nhiên, một số ý kiến lo ngại về quyền riêng tư và trách nhiệm cá nhân. Bộ Nội vụ khẳng định, dự luật sẽ là công cụ quan trọng trong cuộc chiến chống lừa đảo, đồng thời nhấn mạnh vai trò của cộng đồng trong việc bảo vệ tài sản của chính mình.
>> Từ 15/1/2025, mọi giao dịch chuyển tiền vào tài khoản 14 số ở BIDV sẽ bị từ chối
