Từ năm 2025, những trường hợp tài khoản ngân hàng, thẻ ATM nào bị khóa, không thể giao dịch?
Căn cứ theo quy định tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, khách hàng phải hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học với ngân hàng để thực hiện được các giao dịch thanh toán bằng phương thức điện tử.
Theo điểm c, khoản 5 Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định:
Chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện (đối với khách hàng cá nhân) hoặc người đại diện hợp pháp (đối với khách hàng tổ chức).
Khoản 6 Điều 16 Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định:
Thẻ chỉ được sử dụng để thực hiện giao dịch thẻ bằng phương tiện điện tử khi đã hoàn thành việc đối chiếu đảm bảo khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ thẻ.
Như vậy, từ ngày 1/1/2025, tài khoản ngân hàng, thẻ ATM bị khóa và không thể thực hiện giao dịch nếu:
- Không cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân khớp với thông tin mở tài khoản ngân hàng.
- Không thực hiện xác thực sinh trắc học ngân hàng.
Ngoài ra, khách hàng nước ngoài sở hữu các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú mà không thực hiện cập nhật giấy tờ khi chúng hết hạn cũng sẽ bị khóa các giao dịch ngân hàng.
Lưu ý: Đối với tài khoản thanh toán của tổ chức sẽ có hiệu lực từ ngày 1/7/2025. Đối với tài khoản thanh toán của cá nhân sẽ có hiệu lực vào ngày 1/1/2025.
 |
| Ảnh minh họa - Nguồn: VPBank |
Bên cạnh đó, theo Điều 21, Điều 24, Điều 46 Luật Căn cước 2023, từ ngày 1/1/2025, tất cả thẻ Chứng minh nhân dân sẽ hết hiệu lực và một số trường hợp công dân sử dụng Căn cước công dân phải đổi sang thẻ Căn cước khi đến tuổi, bị mất, hư hỏng,...
Trong trường hợp này, công dân phải thực hiện thủ tục cấp đổi thẻ Căn cước và phải cập nhật thông tin với ngân hàng.
Còn trong trường hợp khách hàng không có thay đổi về giấy tờ tùy thân thì chỉ cần đối chiếu giấy tờ khớp với thông tin mở tài khoản.
Nếu không thực hiện, ngân hàng sẽ tạm dừng tất cả các giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử và giao dịch thẻ bằng phương tiện điện tử như: chuyển khoản, thanh toán bằng thẻ/bằng tài khoản điện tử, rút tiền bằng mã QR,...
Chạy đua cập nhật sinh trắc học trước ‘giờ G’: Cảnh báo những chiêu trò lừa đảo
Từ 1/1/2025, tài khoản chưa xác thực sinh trắc học chỉ được giao dịch tại quầy
