Từ nay, người thuộc 3 trường hợp này sẽ không thể chuyển khoản, giao dịch: Chủ tài khoản ngân hàng lưu ý
Chính thức từ năm 2025, có 3 trường hợp tài khoản ngân hàng bị khóa, không thể giao dịch.
Trường hợp tài khoản ngân hàng không thể chuyển khoản, giao dịch từ năm nay
Bắt đầu từ ngày 1/1/2025, theo Thông tư 18/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, hàng loạt ngân hàng sẽ áp dụng quy định mới về hoạt động thẻ ngân hàng, yêu cầu khách hàng cập nhật thông tin đầy đủ và xác thực sinh trắc học để duy trì giao dịch. Nếu thuộc một trong ba trường hợp dưới đây, tài khoản ngân hàng của bạn sẽ bị tạm dừng hoặc hạn chế các giao dịch tài chính.
Không cập nhật giấy tờ tùy thân hết hạn
Theo quy định mới, khách hàng phải đảm bảo giấy tờ tùy thân như Chứng minh nhân dân (CMND), Căn cước công dân (CCCD) hoặc hộ chiếu vẫn còn hiệu lực. Nếu chưa kịp cập nhật thông tin khi giấy tờ cũ hết hạn, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch , bao gồm chuyển tiền, rút tiền, thanh toán qua ATM, trực tuyến hoặc tại quầy giao dịch.
Đặc biệt, theo Luật Căn cước 2023, từ ngày 1/1/2025, CMND sẽ không còn giá trị pháp lý. Những người chưa chuyển đổi sang CCCD cần nhanh chóng làm thủ tục cấp mới và cập nhật thông tin với ngân hàng để tránh bị gián đoạn giao dịch.
Chưa đăng ký sinh trắc học - Dừng mọi giao dịch online
Thông tư 18 cũng quy định rằng từ ngày 1/1/2025, khách hàng chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học sẽ không thể thực hiện các giao dịch trực tuyến. Các ngân hàng sẽ tạm ngừng thanh toán, rút tiền đối với tài khoản có thông tin giấy tờ tùy thân hết hiệu lực hoặc chưa được cập nhật.
Nhiều ngân hàng đã thông báo sẽ từ chối giao dịch với những khách hàng chưa cung cấp dữ liệu sinh trắc học hoặc có thông tin không trùng khớp với dữ liệu từ Bộ Công an. Việc xác thực sinh trắc học có thể thực hiện qua vân tay, nhận diện khuôn mặt trên ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn tất thủ tục này, tài khoản sẽ bị tạm ngưng giao dịch nhằm tăng cường bảo mật và phòng tránh gian lận.
Khách hàng nước ngoài không cập nhật giấy tờ cư trú
Trường hợp thứ ba áp dụng cho người nước ngoài đang cư trú tại Việt Nam. Nếu giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú đã hết hiệu lực mà không được gia hạn và cập nhật với ngân hàng, tài khoản sẽ bị khóa và không thể giao dịch.
Cần lưu ý, đối với tài khoản thanh toán của tổ chức, quy định này sẽ có hiệu lực từ ngày 1/7/2025. Trong khi đó, tài khoản thanh toán cá nhân sẽ bị áp dụng ngay từ ngày 1/1/2025.
Thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, các ngân hàng sẽ ngừng cung cấp dịch vụ cho tài khoản có thông tin không khớp với dữ liệu của Bộ Công an. Đặc biệt, đối với người nước ngoài và người gốc Việt chưa xác định quốc tịch, việc xác thực phải được thực hiện trực tiếp tại ngân hàng.
Từ tháng 10/2024, nhiều ngân hàng lớn như Agribank, Vietcombank, Sacombank, VPBank, SHB, ACB, OCB, Nam A Bank,... đã gửi thông báo yêu cầu khách hàng cập nhật giấy tờ và cung cấp dữ liệu sinh trắc học nhằm đảm bảo tài khoản không bị gián đoạn dịch vụ.
Việc cập nhật thông tin không chỉ giúp ngân hàng quản lý hiệu quả hơn mà còn bảo vệ khách hàng trước nguy cơ lừa đảo, giả mạo tài khoản. Đặc biệt, đối với các giao dịch có giá trị lớn từ 10 triệu đồng trở lên, xác thực sinh trắc học sẽ trở thành yêu cầu bắt buộc để nâng cao tính an toàn trong giao dịch.
Quy trình 3 bước để xác thực sinh trắc học trên ứng dụng ngân hàng
Quy trình xác thực sinh trắc học lần đầu theo Quyết định 2345 được thực hiện qua ba bước đơn giản:
Bước 1: Chụp ảnh mặt trước và mặt sau của CCCD;
Bước 2: Chạm Căn cước công dân gắn chip vào đầu đọc chip trên điện thoại để truyền dữ liệu;
Bước 3: Thực hiện quét khuôn mặt để hoàn tất xác thực.
Khách hàng có thể thực hiện các bước này ngay trên ứng dụng ngân hàng hoặc đến trực tiếp quầy giao dịch để được hỗ trợ.
Công an truy tìm 600 nạn nhân chuyển tiền vào 3 tài khoản ngân hàng lừa đảo tại MB, BIDV
Năm 2025 số vụ lừa đảo lấy tiền trong tài khoản ngân hàng sẽ giảm?
