Vụ Trương Mỹ Lan: Tại sao dư nợ cho vay 677.286 tỷ nhưng chỉ cáo buộc chiếm đoạt 304.096 tỷ? 

Trong vụ án xảy ra tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, ngân hàng SCB và các công ty liên quan, có 86 người bị truy tố . Bà Trương Mỹ Lan bị truy tố với 3 tội danh, bị cáo buộc chiếm đoạt 304.096 tỷ đồng.  

Chứng cứ điều tra xác định từ 1/1/2012 đến 7/12/2022 ngân hàng SCB đã cho vay, giải ngân tổng cộng 1.366 khách hàng (gồm 710 cá nhân và 656 tổ chức) trong đó liên quan đến trách nhiệm của Trương Mỹ Lan và đồng phạm 2.527 khoản; tổng số tiền giải ngân hơn 1,06 triệu tỷ đồng . 

>>Trương Mỹ Lan, "phù thuỷ" của "đế chế" Vạn Thịnh Phát và hành trình thâu tóm, rút hơn 1 triệu tỷ đồng từ SCB 

Cơ quan điều tra xác định các đối tượng tại ngân hàng SCB và đối tượng liên quan khác trong giai đoạn từ 2012 đến 2022 đã cho vay trái quy định. Tổng giá trị nợ không có khả năng thu hồi còn 677.286 tỷ đồng  (483.971 tỷ đồng nợ gốc và 193.315 tỷ đồng nợ lãi). 

Riêng cá nhân Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo lập khống 916 hồ sơ vay, rút tiền chiếm đoạt của ngân hàng SCB; tổng dư nợ các khoản này còn 545.039 tỷ đồng  (trong đó có 415.666 tỷ đồng dư nợ gốc). Toàn bộ số tiền này đều phục vụ cho mục đích cá nhân của Trương Mỹ Lan. 

>>Vụ Vạn Thịnh Phát: Bất ngờ dư cho vay khách hàng tại SCB hơn 677.000 tỷ đồng đến thời điểm khởi tố 

Kết quả điều tra, về bản chất việc đưa tài sản bảo đảm bào SCB chỉ là phương thức, thủ đoạn phạm tội, có nhiều tài sản đảm bảo không có giá trị pháp lý, không đủ điều kiện làm tài sản thế chấp nhưng được nâng khống giá trị. 684/1.284 khoản vay chưa có thủ tục thế chấp khi giải ngân; nhiều khoản vay giải ngân trước mới hợp thức hóa tài sản đảm bảo; 201/1.284 khoản vay chưa có phê duyệt cho vay của các cấp có thẩm quyền. 

Do vậy có đủ căn cứ xác định 415.666 tỷ đồng  mà Trương Mỹ Lan và đồng phạm lập hồ sơ vay vốn đến nay còn dư nợ không trả được là số tiền mà Trương Mỹ Lan đã chiếm đoạt của ngân hàng SCB. 

Tuy nhiên cơ quan điều tra xác định số tài sản còn lại đảm bảo cho các khoản vay của nhóm Trương Mỹ Lan gồm 982 mã tài sản. Kết quả định giá của Công ty thẩm định giá Hoàng Quân, thì trong 982 mã tài sản này có 424 mã tài sản có đủ giá trị pháp lý, được định giá 111.570 tỷ đồng . 

Áp dụng nguyên tắc có lợi cho bị can, cơ quan điều tra xác định trách nhiệm của Trương Mỹ Lan và đồng phạm đã chiếm đoạt số tiền 304.096 tỷ đồng bằng với nợ gốc (415.666 tỷ đồng) trừ đi giá trị tài sản đảm bảo (111.570 tỷ đồng) . 

Ngoài ra hành vi tham ô tài sản của Trương Mỹ Lan còn gây thiệt hại 129.372 tỷ đồng  - là số tiền lãi phát sinh từ số tiền gốc chiếm đoạt nói trên. 

Vụ Vạn Thịnh Phát: Nguyên Phó Giám đốc một công ty kiểm toán bị truy tố